Свежий взгляд на финансовые рынки и бинарную торговлю Индустрия финансовых услуг предлагает широкий спектр инвестиционных продуктов на огромном количестве финансовых рынков: Форекс, бинарные опционы, акции, контракты и многие другие. Соответственно, инвесторы и трейдеры сталкиваются с ошеломляющим выбором потенциальных инвестиций. Для инвесторов важно рассмотреть окружение, оценить возможности и определить наиболее подходящий для их способностей, личности и инвестиционных целей рынок. Итак, давайте поближе познакомимся с финансовыми рынками.
Рынки капитала
Рынки капитала – это первая категория, которая рассматривается инвесторами, когда те ищут место для потенциальных инвестиций. Основные категории инвестиционных решений -это акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Варианты реализации отличаются друг от друга с точки зрения разнообразия и стратегии, также много информации об этих инвестициях доступно в интернете.
Фондовые бумаги
Многие инвесторы начинают с фондового рынка. Понять это относительно легко, так как многие компании, их характеристики ассоциируются с знакомыми продуктами, они легко доступны и имеют высокий объем торгов, что создает ликвидность и позволяет инвесторам получить прибыль с относительно небольшим количеством вложений. Мировой рынок состоит из более чем $ 54 трлн акций по состоянию на конец 2012 года, и еще 46000 акций на выбор, в соответствии с парижской Всемирной федерацией бирж.
Облигации
Облигация представляет собой тип долговых ценных бумаг, которые могут быть куплены и проданы инвесторам на кредитных рынках по всему миру. Рынок облигаций больше в номинальном выражении, чем мировой фондовый рынок. Облигации, как правило, рассматриваются как пассивные, с низким уровнем риска, низкой волатильностью инвестиций. Этот рынок также имеет соответственно низкую доходность по сравнению с фондовым рынком при ближайшем рассмотрении в течение длительных периодов времени. Мировой рынок облигаций охватывает около 80 триллионов $ в 2012 году, по данным Банка международных расчетов (BIS), точная цифра может отличаться в зависимости от методологии источника и расчета. Это почти в два раза больше, чем на фондовом рынке. Данный рынок включает в себя различные типы облигаций, в том числе корпоративные, суверенные и муниципальные облигации, а также пересекает спектр качества от высокого качества до "мусора".
Взаимные фонды
Взаимные фонды состоят из наличных денег, собранных со многих инвесторов. Управляющий фондом использует эти средства для покупки портфеля акций, облигаций, инструментов денежного рынка и аналогичных активов от имени инвесторов. Каждая акция представляет собой собственность кусочка фонда и дает инвестору долю пула ценных бумаг на основе количества вложенных денег. Во многих отношениях, взаимные фонды предлагают начинающим инвесторам самый простой, удобный способ начать инвестировать. Они обеспечивают удобство и даже профессиональное управление денежными средствами по разумной цене. Есть взаимные фонды, инвестирующие в акции, взаимные фонды, инвестирующие в облигации и взаимные фонды, которые сочетают в себе как акции так и облигации.
При покупке одного взаимного фонда, инвесторы могут диверсифицировать свои портфели в различных отраслях и / или секторах без необходимости тратить время на анализ ценных бумаг или разработку комплексных стратегий распределения активов. Они также предлагают широкий выбор активного или пассивного управления, с первым, обеспечивая доступ к навыкам и способности проникновения в суть некоторых из лучших в мире финансовых менеджеров, а второй обеспечивает разумный шанс, генерируя прибыли, которые соответствуют общему рынку. Многие преимущества, связанные с взаимными фондами, помогли им принести огромное количество денег. В соответствии с Инвестиционным институтом компании, взаимный фонд промышленности привлек активы на $ 26800000000000, при этом на долю рынка взаимного фонд США выпадает львиная дол в размере $ 13 трлн по состоянию на конец года 2012 года.
Биржевые индексные фонды
Индексные фонды (ETF) появились только с начала 1990-х годов, но они быстро стали популярны среди инвесторов. Они располагали активами на сумму $ 2 триллиона по состоянию на конец года 2012 года, и нет никаких признаков убывания их популярности. Биржевые индексные фонды предлагают многие из тех же преимуществ, которые предоставляют взаимные фонды.
Они охватывают широкий спектр стратегий и рынков, включают в себя как активные так и пассивные стратегии, и стоят гораздо меньше, чем большинство взаимных фондов. В то время как взаимные фонды и ETF имеют между собой много различий, их технические детали в значительной степени мало касаются большинства инвесторов. Основные отличия в том, что биржевые индексные фонды имеют тенденцию к пассивному управлению и имеют более низкие расходы.
Помимо рынков капитала
Значительная доля участия частных инвесторов, различные предложения по продуктам, ограниченный запас и значительная степень государственного регулирования – все это объединяется для того, чтобы сделать рынки капитала комфортными для начинающих инвесторов. Но с этим ограниченным риском приходит ограниченный потенциал прибыли — это классический пример того, как работает компромисс риск-доходность. Отчасти это происходит потому, что часто имеется физическое ограничение на то, как быстро может расти компания или экономика, а отчасти из-за снижения доступности кредитного плеча. Например, большинство частных инвесторов ограничены не занимать не более 50% от номинальной стоимости их акций на маржинальном счете. Инвесторы, которые готовы взять на себя большие риски в погоне за более высокой прибылью, часто смотрят на другие рынки, включая рынок товаров и производные рынки.
[frame align=»center»]
[/frame]
Рынки товаров
Торговые возможности на рынке сырьевых товаров представлены в гамме от золота и нефти до соевых бобов, пшеницы, кофе, хлопка и крупного рогатого скота. По всему миру в настоящее время есть около 50 основных товарных рынков, которые способствуют инвестиционной торговле почти 100 сырьевыми товарами. Это твердые товары (природные ресурсы, добываемые или извлекаемые, такие как золото, каучук, нефть и т.д.) и мягкие товары (продукция сельского хозяйства или животноводства, такие, как соя, пшеница, кофе, сахар и т.п.). Покупатели, желающие приобрести определенный товар, платят на месте, наличными. Они платят сумму на основании поточной рыночной цены. Такие покупатели имеют помещения для того чтобы хранить там огромное количество физических товаров, в то время как обычный инвестор не располагает достаточным местом для хранения, скажем, 10 000 слитков золота, либо 50 000 голов скота, либо 100 000 баррелей нефти.
Денежный рынок является сложным и деликатным, и, как правило, не подходит для неопытных трейдеров. На денежных рынках, как правило, доминируют так называемые институциональные игроки рынка, такие как хеджинговые фонды, товарищества с ограниченной ответственностью и корпоративные инвесторы. Сама природа торгуемых продуктов требует доступа к далеко идущей подробной информации и высокого уровня макроэкономического анализа и торговых навыков.
Очень важно, что любой частный инвестор, желающий торговать в пределах этих рынков, имел время, чтобы получить необходимый опыт и понять рынок, прежде чем рисковать капиталом. Жизнеспособной альтернативой является инвестирование в акционерные компании с ограниченной ответственностью, которые работают в товарной промышленности (лесная, горнодобывающая промышленность, и т.д.). Также это можно делать через взаимные фонды или торгуемые инвестиционные фонды, которые специализируются на сырьевых товарах (золото, например) или бизнесы, занимающиеся торговлей товарами.
[frame align=»center»]
[/frame]
Рынок производных финансовых инструментов
Производным рынок назван по определенной причине: его ценность является производной от стоимости основного актива либо активов. Производная представляет собой контракт, но в данном случае цена контракта определяется рыночной ценой основного актива. Это может звучать несколько сложно, но именно так все и выглядит. Примерами обычных производных являются форварды, фьючерсы, опционы, свопы и контракты в обмен на разницу цен (CFD). Не только эти инструменты сложны, но также стратегии, которые используются участниками этого рынка. Были некоторые интересные и получившие высокую огласку институциональные потери на рынке производных инструментов. Американские политические и регулирующие органы продемонстрировали свою озабоченность в связи с эксплуатацией производных инструментов — и, как следствие, эксплуатацией инвесторов.
Многие производные, структурированные продукты и обеспеченные обязательства также доступны, в основном, в более внебиржевом (необменном) рынке, которые используют в той или иной степени профессиональные инвесторы, институты и менеджеры хедж-фондов, но они играют незначительную роль в частном инвестировании. Шанс высокой прибыли привлекает интерес индивидуальных инвесторов. Тем не менее, многие выбирают профессионально управляемые инвестиции, которые передают право принятия решения опытным профессионалам в области инвестиций. Комплексное производное инвестирование требует высокой степени аналитического и математического мастерства, а также широкого макроэкономического понимания.
Рынок производных финансовых инструментов добавляет еще один уровень сложности, и поэтому не подходит для неопытных трейдеров, которые хотят торговать. Как мы уже отмечали, основным нововведением на данном рынке является стремление достичь более надежного уровня прибыли и лучшее управление рисками. Взаимные фонды и биржевые инвестиционные фонды используют производные таким способом чтобы они становились более предсказуемыми, и более фокусировались на получении более постоянной, надежной прибыли с инвестиций. Инвесторы ищут вложения средств совместные фонды с равенством рисков, тип фонда, средства в котором размещаются в зависимости от уровня риска.
С точки зрения размера, по состоянию на конец 2012 года валовая рыночная стоимость ранка производных финансовых инструментов оценивается в более чем в $ 24.74 млрд, по данным Банка международных расчетов (BIS). Итоги
Инвесторы имеют много вариантов для размещения своего капитала. Эти инвестиции имеют различные уровни сложности и предлагают самые разные возможности, от полностью самостоятельного принятия решений, до полной передачи полномочий на принятие торговых решений. С таким огромным количеством вариантов инвесторы имеют полное право поискать и присмотреться, прежде чем инвестировать. Время, потраченное на изучение места, где будут находиться ваши деньги, потрачено не впустую.
Tagged with: Академия бинарных опционов • фундаментальный анализ
